貨幣市場日報：7月15日

新華財經北京7月15日電（劉潤榕）人民銀行15日開展3425億元7天期逆回購操作，操作利率為1.40%，與此前持平；鑒于當日有690億元7天期逆回購和1000億元1年期MLF到期，公開市場全口徑實現凈投放1735億元。

上海銀行間同業拆放利率（Shibor）隔夜品種漲超10BP至1.5%上方。具體來看，隔夜Shibor上漲12.00BP，報1.5350%；7天Shibor上漲3.10BP，報1.5460%；14天Shibor上漲4.40BP，報1.5790%。

上海銀行間同業拆放利率（7月15日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

銀行間質押式回購市場方面，隔夜品種價格突破1.5%，7D、14D品種成交額有所增加。具體看，DR001、R001加權平均利率上行10.6BP、9.1BP，報1.53%、1.5745%，成交額分別減少107億元、增加425億元；DR007、R007加權平均利率分別上行3.4BP、4.5BP，報1.5696%、1.5877%，成交額分別增加9億元、1055億元；DR014、R014加權平均利率分別上行1.8BP、2.9BP，報1.5786%、1.5918%，成交額分別增加14億元、229億元。

貨幣市場利率（7月15日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

據上海國際貨幣經紀公司交易員消息，15日資金面全天呈現由緊轉松態勢。具體來看：早盤大行國股行限量融出，銀行類機構融入需求旺盛。非銀機構隔夜押利率成交價格在1.60%附近，押存單信用成交在1.60%-1.65%成交。7D押利率成交在1.58%-1.60%位置附近，14D以上品種押利率成交在加權附近。公開市場操作后，資金面稍顯緩解，回購各品種成交價格小幅回落。隔夜成交價格穩定至押利率存單1.60%附近，7D回購押利率存單成交價格至1.56%附近。午后資金面持續緩解，隔夜押利率存單隔夜品種成交在1.50%-1.53%附近，7D成交價格回落至1.55%附近。未及尾盤，部分大行股份行減點融出，資金成交價格繼續回落，收盤前隔夜押利率成交至1.42%，押存單成交至1.45%。

同業存單方面，上海國際貨幣經紀交易員表示，截至下午5點30分，7月15日有83只同業存單發行，實際發行量為1342億元。

一級存單方面，除1M和6M外均為工作日到期。今日利率債全面下行，下午資金面轉松，一級存單市場交投情緒很好，尤以3M和1Y期限為主。二級存單方面，全天延續昨天尾盤下行趨勢，買盤情緒火爆。1Y大行開盤成交在1.63%位置，全天維持下行趨勢，尾盤穩定在1.62%。其中1M國股日終收在1.535%，較昨日小幅上行約0.25BP；3M國股日終收在1.555%，較昨日下行約2.5BP；6M國股日終收在1.6%，較昨日下行約2BP；9M國股日終收在1.6225%，較昨日下行1.75BP；1Y國股日終收在1.62%附近，全天下行1BP。

【今日關注】

?中國人民銀行7月15日開展14000億元買斷式逆回購操作，為連續第2個月加量續做。公告顯示，中國人民銀行以固定數量、利率招標、多重價位中標方式開展買斷式逆回購操作，其中3個月（91天）期限為8000億元、6個月（182天）期限為6000億元。

?國家金融監督管理總局發布《地方資產管理公司監督管理暫行辦法》，其中提到，規定地方資產管理公司對單一客戶和同一集團客戶的股權、債權等投融資余額不得超過自身凈資產的10%、15%。明確流動性風險監管要求，規定地方資產管理公司持有的符合有關規定的優質流動資產應當不低于未來30天內的凈資金流出。明確關聯交易監管要求，規定地方資產管理公司對全部關聯方的債權余額不得超過自身上季末凈資產的50%。規范外部融資，規定地方資產管理公司融入資金余額不得超過其凈資產的3倍，防范風險外溢。

?中國人民銀行就《中國人民銀行關于修改和廢止部分規章的決定（征求意見稿）》公開征求意見。修訂主要內容有：修改《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》。對照反洗錢法，完善金融機構可疑交易報告工作流程、資料保存期限；根據金融行業類型調整適用范圍及有關條款；完善法律責任條款，與反洗錢法保持一致。

?杭州銀行7月15日晚間公告，持股0.7%的股東中國人壽保險股份有限公司（簡稱“中國人壽”）擬通過集中競價或大宗交易方式減持其所持公司股份，合計不超過5078.94萬股（含本數），即不超過公司普通股總股本的0.7%。

?中國太保7月15日晚間公告，2025年1月1日至2025年6月30日期間，子公司中國太平洋人壽保險股份有限公司累計原保險保費收入為1680.09億元，同比增長9.7%；子公司中國太平洋財產保險股份有限公司累計原保險保費收入為1139.99億元，同比增長0.9%。

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編輯：幸驪莎

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